Печать

[Vitalgor]

Всем привет! На протяжении 12 лет работал с одним банком как ИП. Решил заполовить счет и часть денег перевести в СБЕР. Разузнал в обоих банках что и как. Оказалось для банка из которого увожу нужен договор с банком в который перевожу деньги. Открыл в СБЕРЕ счет как ИП, взял Договор (оригинал) принес в свой банк. Менеджер начал с кем-то общаться по телефону, когда время ожидания превысило 40 минут, я уехал и попросил позвонить мне. В этот же день по системе Клиент-Банк мне выкатили требование на предоставление кучи документов, якобы в рамках 115ФЗ, ну и тут же заблокировали мне счет, и карты. После предоставления всех документов по списку, вообще какая-то муть началась. У меня складывается такое ощущение, что "специалисты" банка говорят на другом языке. Короче, делают все возможное не дать мне пользоваться своими деньгами. Есть идеи, как с этим бороться?

[Antonbt]

Что за банк? Может нет у них уже оборотных средств, что бы платежи проходили. Как то была похожая ситуация в 2008 году, документы не просили, но по платежным поручениям не оплачивали, приходилось ездить партнеру в банк как на работу. В итоге со скрипом деньги переводили частями.

[Vitalgor]

Есть инфа, что некоторые банки таким образом препятствуют выводы денег со свои счетов, когда нет законных оснований это сделать.

[serj]

Как то после продажи тачки, чтобы снять нал в  сбере, просили договор продажи и пару дней его хотели изучать.  На карте не более 1т руб держу. Зарплату бухгалтеру ложу на карту и сразу перекидываю.

[Slavik177]

Попросите расторгнуть договор обслуживания и предоставьте новые реквизиты,должны все остатки перевести

[Petrovich31]

Попросите расторгнуть договор обслуживания и предоставьте новые реквизиты,должны все остатки перевести

+1
А если есть информация, что у банка проблемы (например, с лицензией), направьте им платежное поручение на перевод  всех остатков себе на карту в новый банк, с назначением "заработная плата", у этого назначения приоритетная очерёдность.

[nonsens65]

Vitalgor, ПСБ?

[Best]

Стандартная схема, ща еще банк штраф впаяет, раз фигурирует 115фз

[Karma]

Письмо в ЦБ на эл.почту с подробным описанием и чем быстрее сделаете,тем быстрее сдвинется.с банком будете только из пустого в порожнее

[Vitalgor]

Счет разблокировали, но есть некоторые моменты:
1. В случае расторжения Договора с банком, он имеет право оставить себе до 20% от остатков по счету.
2. На основании Письма МинФина от 11.08.14 № 03-04-05/39905, я имею право тратить деньги со своего счета, на что угодно (лечение, отдых, продукты, бензин, и т.д.), главное, чтобы были уплачены все налоги. Все нормально, налоги платятся, деньги тратятся. На себя я трачу около 30% оборотных средств, на закупку товаров, налоги. зп, 70% (это по СБИС), но Банк с пеной у рта мне доказывает, что у меня расходы на себя любимого составляют аж 90% (бред конечно). Я им цифры предоставляю, а они в ответ опять чушь какую-то, у них цифры типа другие. Я говорю, как другие, если я эти цифры в налоговую предоставляю, а они мне, что передадим, мы рассмотрим.
3. Взяли меня на ручной контроль (проверка каждого платежа), и заставили написать гарантийное письмо, в котором я обязуюсь тратить на себя не более 50% оборотных средств.